招商基金15年芳華綻放：一路成長(zhǎng) 用心回饋

新聞來(lái)源: 招商基金

　　招商基金的誕生曾是基金行業(yè)標(biāo)志性事件，意味著中國(guó)有了第一家合資基金公司。15年時(shí)光荏苒而過(guò)，2013年招商基金完成股權(quán)變更后，原有股東招商銀行一舉成為控股股東，招商基金成為招商系全資基金公司，現(xiàn)已穩(wěn)居行業(yè)前十。

　　一系列數(shù)據(jù)閃耀著招商基金15年成長(zhǎng)的輝煌成就：2017年底公募總規(guī)模逼近4000億元，位列行業(yè)第八，若算上子公司招商財(cái)富，招商基金總規(guī)模已經(jīng)突破萬(wàn)億大關(guān)，成為業(yè)內(nèi)僅有的幾家資產(chǎn)管理規(guī)模過(guò)萬(wàn)億的公司之一;公募、專戶、社保、國(guó)際、養(yǎng)老金和特定資產(chǎn)管理等各項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展，服務(wù)客戶超2354萬(wàn)人;15年間旗下基金累計(jì)為持有人盈利近350億元，分紅超過(guò)281億元。尤其為人稱道的是招商基金扎實(shí)的投資業(yè)績(jī)，海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2017年末，過(guò)去兩年權(quán)益產(chǎn)品收益率在前十大基金公司位列第一，過(guò)去一年和過(guò)去五年固收產(chǎn)品平均收益在前十大基金公司均排名前三。

　　一路成長(zhǎng)，用心回饋。15年來(lái)，招商基金在努力成為具有差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、一流品牌的資產(chǎn)管理公司的同時(shí)，始終將“為投資者創(chuàng)造更多價(jià)值”的企業(yè)使命融入血液，堅(jiān)持為投資者創(chuàng)造長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資回報(bào)，并以實(shí)實(shí)在在的行動(dòng)踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，盡己所能回饋社會(huì)。

　　成長(zhǎng)：年均增長(zhǎng)70% 穩(wěn)居第一梯隊(duì)

　　15年風(fēng)雨兼程中，招商基金走出一道“一路向上”的增長(zhǎng)曲線。

　　數(shù)據(jù)是實(shí)力最好的證明。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2017年底，招商基金旗下公募基金規(guī)模達(dá)到3921.05億元，行業(yè)排名第八，若加上招商財(cái)富子公司在內(nèi)的公司總規(guī)模破萬(wàn)億，穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊(duì)。

　　尤其值得一提的是，15年來(lái)招商基金資管規(guī)模增長(zhǎng)穩(wěn)健，年平均增速為71%，遠(yuǎn)超行業(yè)平均增速。尤其是2015年至2017年三年間實(shí)現(xiàn)歷史性跨越：2015年、2016年招商基金規(guī)模分別增長(zhǎng)1339.28億元、951.38億元。突飛猛進(jìn)的規(guī)模顯露出招商基金十足的拼勁。

　　這股拼勁是根植于招商系的創(chuàng)新精神，也是“為投資者創(chuàng)造更多價(jià)值”的使命使然。招商基金在2003年發(fā)行旗下第一只基金，便是業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的傘形基金，隨后發(fā)行業(yè)內(nèi)第一批行業(yè)ETF基金，第一批獲得基本養(yǎng)老保險(xiǎn)牌照等等，收獲眾多業(yè)內(nèi)“第一”。

　　規(guī)模畫(huà)出靚麗曲線的驅(qū)動(dòng)力是持續(xù)穩(wěn)健的業(yè)績(jī)，證明了長(zhǎng)期以來(lái)投資者對(duì)招商基金的認(rèn)可和信賴。

　　海通證券數(shù)據(jù)顯示，招商基金權(quán)益類基金過(guò)去一年、過(guò)去兩年收益分別達(dá)到15.54%、18.47%，位列十大基金公司的第四名、第一名。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2017年底，招商基金旗下不斷涌現(xiàn)出招商中證白酒、招商制造業(yè)轉(zhuǎn)型、招商中證大宗商品、招商行業(yè)精選、招商盛達(dá)、招商優(yōu)質(zhì)成長(zhǎng)、招商優(yōu)勢(shì)企業(yè)等成立以來(lái)年化收益率超15%的優(yōu)秀產(chǎn)品，招商中證白酒更是連續(xù)兩年蟬聯(lián)公募基金收益冠軍;15年來(lái)各類基金合計(jì)為投資者賺取349.47億元收益，累計(jì)服務(wù)客戶2354萬(wàn)人，累計(jì)向持有人分紅281.36億元，各項(xiàng)數(shù)據(jù)均處于行業(yè)領(lǐng)先水平。

　　被譽(yù)為“固收英雄聯(lián)盟”的固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)，是招商基金的傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)所在。wind數(shù)據(jù)顯示，目前固收管理規(guī)模突破2500億元，大體量也有卓越業(yè)績(jī)。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至去年底，過(guò)去一年、過(guò)去五年招商基金固收業(yè)績(jī)分別達(dá)到2.46%、42.15%，均位列十大基金公司的第三名。招商安泰債券、招商安本增利、招商安瑞進(jìn)取、招商產(chǎn)業(yè)債等也因?yàn)閮?yōu)秀業(yè)績(jī)多次獲得金牛獎(jiǎng)。

　　異軍突起的海外業(yè)務(wù)也是招商基金的絢麗一筆。一方面，突破性地實(shí)現(xiàn)了與中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)、新加坡、歐洲QFII以及韓國(guó)RQFII合作的投顧業(yè)務(wù)，其中一款投顧業(yè)務(wù)產(chǎn)品在全臺(tái)灣超600只同類產(chǎn)品中業(yè)績(jī)排名前五;另一方面，香港子公司同樣實(shí)現(xiàn)規(guī)模業(yè)績(jī)雙豐收，成為業(yè)內(nèi)少數(shù)實(shí)現(xiàn)盈利的基金海外子公司。

　　規(guī)模業(yè)績(jī)雙輪驅(qū)動(dòng)為招商基金的發(fā)展帶來(lái)了良性循環(huán)。目前招商基金已經(jīng)成長(zhǎng)為國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)資質(zhì)覆蓋最廣、產(chǎn)品風(fēng)格最齊全的基金公司之一，并且是業(yè)內(nèi)僅有的11家同時(shí)具有基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、社?；?、企業(yè)年金投資管理資格的機(jī)構(gòu)之一，肩負(fù)起沉甸甸的委托信任和養(yǎng)老之責(zé)。

　　使命：為投資者創(chuàng)造更多價(jià)值

　　15載風(fēng)云變幻中，在“變化”的基金凈值和資產(chǎn)管理規(guī)模背后，是招商基金“不變”的使命——“為投資者創(chuàng)造更多價(jià)值”。

　　“為投資者創(chuàng)造更多價(jià)值”如何體現(xiàn)?以資產(chǎn)管理最核心的投資理念為例，招商基金始終從客戶利益出發(fā)，明確公司的戰(zhàn)略定位和發(fā)展思路，發(fā)出“價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資、責(zé)任投資”的聲音，并貫徹執(zhí)行在每一次投資決策中。

　　據(jù)了解，近年來(lái)招商基金明確提出投研思路轉(zhuǎn)向，強(qiáng)調(diào)深度研究，重點(diǎn)跟蹤調(diào)研。比如招商基金投研團(tuán)隊(duì)要求重點(diǎn)股票必須有財(cái)務(wù)模型——需要從收入、成本、費(fèi)用等方面進(jìn)行分拆，并要求數(shù)據(jù)細(xì)致到季度?，嵥槎鴱?fù)雜的數(shù)據(jù)導(dǎo)致往往做一個(gè)模型平均需花費(fèi)半個(gè)月時(shí)間，招商基金整個(gè)投研團(tuán)隊(duì)花費(fèi)整整3個(gè)月的時(shí)間埋頭給全部重點(diǎn)股票都做了模型。花費(fèi)這么多的精力和時(shí)間去做財(cái)務(wù)模型，這在行業(yè)里都非常罕見(jiàn)的。正是因?yàn)樵敢庀抡婀Ψ?、苦功夫，才能在波?dòng)的市場(chǎng)中尋求確定性機(jī)遇，拾得真金。

　　一切為投資者的初心，也體現(xiàn)在努力發(fā)掘投資者需求、主動(dòng)提升投資者體驗(yàn)上。比如招商基金向來(lái)高度重視產(chǎn)品研發(fā)創(chuàng)設(shè)能力的提升，一方面發(fā)揮投資專家作用，自上而下地研判市場(chǎng)趨勢(shì)和投資機(jī)會(huì)，另一方面積極發(fā)掘自下而上的投資者需求，倡導(dǎo)在合適的時(shí)機(jī)給投資者推薦合適的產(chǎn)品。比如，在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代更踏實(shí)地做好招商招錢(qián)寶APP品牌升級(jí)，不斷提升用戶體驗(yàn)，迭代速度行業(yè)第一，下載量突破160萬(wàn)。

　　在為投資者創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也始終不忘肩上的受托責(zé)任。事實(shí)上，管理規(guī)模越大，就越考驗(yàn)中后臺(tái)效率和風(fēng)控能力。尤其近三年市場(chǎng)波動(dòng)不斷，風(fēng)險(xiǎn)叢生，但招商基金堅(jiān)持牢筑合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)防線，做到了重大風(fēng)險(xiǎn)及差錯(cuò)零發(fā)生，對(duì)公司“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的風(fēng)控理念做出了生動(dòng)詮釋。

　　而在金融科技大時(shí)代到來(lái)之際，招商基金也正積極擁抱科技創(chuàng)新，努力提升金融服務(wù)的內(nèi)在價(jià)值，為投資者提供更智能的投資理財(cái)服務(wù)。據(jù)了解，招商基金正在積極探索布局大熱的Fin-tech領(lǐng)域，率先在客服中心啟用機(jī)器人標(biāo)準(zhǔn)化在線答疑，正式進(jìn)軍智能投顧領(lǐng)域，推出“量子智投”，在基金行業(yè)首批實(shí)現(xiàn)人臉識(shí)別和證件圖像識(shí)別等等，一系列變革都是招商基金邁向智能化的堅(jiān)定步伐。

　　回饋：創(chuàng)造財(cái)富與感恩社會(huì)同行

　　在邁向一流公司的道路上，招商基金越來(lái)越清晰地認(rèn)識(shí)到作為企業(yè)公民，必須在實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展同時(shí)積極關(guān)注民生、回饋社會(huì)，實(shí)現(xiàn)自利與利他的完美融合。

　　作為資產(chǎn)管理行業(yè)的一員，最好的回饋方式或許是用專業(yè)的資產(chǎn)管理能力造福社會(huì)。在我國(guó)人口老齡化趨勢(shì)日益加劇、建立養(yǎng)老金第三支柱刻不容緩之際，招商基金承擔(dān)起了這一重?fù)?dān)，將養(yǎng)老金類業(yè)務(wù)列為公司戰(zhàn)略重點(diǎn)，持續(xù)加大資源配置和戰(zhàn)略投入，貫徹長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資、責(zé)任投資的理念，為養(yǎng)老金創(chuàng)造更多價(jià)值，助力社會(huì)保障制度改革與發(fā)展。

　　據(jù)悉，招商基金為養(yǎng)老金投資配備的相關(guān)人員已達(dá)33人，頗具規(guī)模，且這些人員均有豐富的養(yǎng)老金業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。用來(lái)回饋社會(huì)的，是少有人知的養(yǎng)老金類業(yè)務(wù)領(lǐng)域的優(yōu)異業(yè)績(jī)。招商基金獲得社保投資管理資格14年來(lái)，所管理的組合都取得了持續(xù)、穩(wěn)定、優(yōu)良的收益，其中穩(wěn)健配置組合和股票配置組合均獲得過(guò)社保理事會(huì)的A類評(píng)級(jí);在企業(yè)年金管理方面，人社部官方數(shù)據(jù)顯示，2012年至2015年，招商基金企業(yè)年金連續(xù)四年加權(quán)平均收益率居行業(yè)第一。

　　除了在養(yǎng)老金業(yè)務(wù)上大踏步發(fā)展，近年來(lái)，招商基金積極踐行了“穩(wěn)投資?樂(lè)生活?愛(ài)公益”的品牌理念，以實(shí)實(shí)在在的行動(dòng)回饋社會(huì)、影響社會(huì)，努力使自身成為社會(huì)正能量的生產(chǎn)者、輸出者和傳遞者。公司于2016年正式成立了“樂(lè)公益”基金會(huì)，資助了國(guó)家級(jí)貧困縣湖南新寧的“臍橙公益”，在貴州黔南自治州羅甸縣董當(dāng)中心校學(xué)生捐建了一間“夢(mèng)想教室”，與子公司招商財(cái)富共同完成了幫助四川甘孜自治州爐霍、色達(dá)、德格三地農(nóng)村中小學(xué)生平安過(guò)冬的“溫暖包”工程。2017年，招商基金與招行零售渠道合辦“月捐悅多”公益捐贈(zèng)活動(dòng)，11月4日，招商基金又在真愛(ài)夢(mèng)想2017分享?愛(ài)慈善義賣晚宴，拍下《萬(wàn)物生》、《立體空間》兒童公益畫(huà)，款項(xiàng)全部用于真愛(ài)夢(mèng)想教室建設(shè)，幫助邊遠(yuǎn)地區(qū)的孩子們享受公平的素質(zhì)教育設(shè)施，構(gòu)建看見(jiàn)未來(lái)、迎接未來(lái)的能力，使他們能自信、從容、有尊嚴(yán)地成長(zhǎng)。

　　銳意進(jìn)取的15年是為了讓新的夢(mèng)想站在更高起點(diǎn)上，肩負(fù)著“為投資者創(chuàng)造更多價(jià)值”的使命，朝著“具有差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、一流品牌的資產(chǎn)管理公司”的愿景不斷奮斗，招商基金永遠(yuǎn)在路上，永遠(yuǎn)在前行。(招商基金 供稿)