經(jīng)濟日報：集團“內(nèi)部銀行”本領(lǐng)大

新聞來源：國務(wù)院國資委網(wǎng)站

　　□ 財務(wù)公司通過透徹了解不同客戶經(jīng)營狀況、產(chǎn)品特點和行業(yè)環(huán)境，準(zhǔn)確把握其需求特點和重點，為成員企業(yè)提供量身定制的產(chǎn)品

　　□ 財務(wù)公司在協(xié)助集團集中資金、降低成本、控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，還需加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度和服務(wù)范圍，實現(xiàn)集團產(chǎn)融結(jié)合的新發(fā)展

　　“如果說‘一帶一路’建設(shè)是企業(yè)集團‘整體出海’發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)，那么財務(wù)公司就是集團‘一帶一路’航線上的金融‘護航者’?！敝袊F建財務(wù)有限公司黨委書記、總經(jīng)理冀濤說。作為企業(yè)集團的“內(nèi)部銀行”，同時也是我國金融系統(tǒng)的重要一員，財務(wù)公司在企業(yè)集團“一帶一路”建設(shè)業(yè)務(wù)推進(jìn)過程中，正發(fā)揮著舉足輕重的作用。

　　“一企一策”是大多數(shù)財務(wù)公司服務(wù)集團企業(yè)“一帶一路”建設(shè)項目的原則。在開展金融創(chuàng)新時，財務(wù)公司通過透徹了解不同客戶經(jīng)營狀況、產(chǎn)品特點和行業(yè)環(huán)境，準(zhǔn)確把握其需求特點和重點，為成員企業(yè)提供貼身的服務(wù)和量身定制的產(chǎn)品。

　　2015年7月份，為積極參與國家“一帶一路”建設(shè)，中國鐵建重工集團有限公司(以下簡稱“重工集團”)在新疆投資建設(shè)了高端裝備制造基地，總投資約10億元，主要包括5萬平方米現(xiàn)代化高端廠房、2.8萬平方米檢測綜合樓及其室外配套項目等工程。首期項目以研發(fā)、制造、供應(yīng)、服務(wù)全斷面盾構(gòu)機/TBM(主要用于城市地鐵隧道、鐵路隧道、公路隧道、城市地下管廊隧洞等)為主。

　　中國鐵建財務(wù)公司通過流動資金貸款、非融資性保函、商業(yè)匯票等多種方式，加大了對重工集團的信貸支持力度。截至目前，已提供流動資金貸款3億元，銀行承兌匯票8.6億元，較好地發(fā)揮了供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體產(chǎn)業(yè)的作用。同時，在傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)模式的基礎(chǔ)上，結(jié)合中國鐵建集團特色打造了信貸額度共享和混用模式，順應(yīng)了集團一體化發(fā)展趨勢。

　　2016年1月份，重工集團將其1億元承兌票據(jù)授信額度匹配給所屬新疆公司共享。截至目前，財務(wù)公司為其辦理電子銀行承兌匯票金額3000萬元。由于財務(wù)公司對內(nèi)部成員單位“零保證金、低手續(xù)費”的票據(jù)優(yōu)惠政策，使成員單位以最少的成本占用，獲得了最長可達(dá)一年期的延期支付時間，這在一定程度上緩解了重工集團新疆公司成立之初的資金壓力。

　　企業(yè)集團在“走出去”和“一帶一路”建設(shè)中所涉及的項目往往金額大、期限長，且面臨的情況相對復(fù)雜，需要更加了解企業(yè)集團整體情況的財務(wù)公司主動策劃并協(xié)助集團公司完成各項重大金融事項，為集團公司經(jīng)營模式調(diào)整與戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型提供金融支持。

　　比如，在參與“一帶一路”建設(shè)中，企業(yè)集團通常都有外幣資金管理、融資、外匯風(fēng)險管理以及金融咨詢等金融服務(wù)需求。

　　以外幣資金管理為例，目前部分企業(yè)境外資金散布于全球各領(lǐng)域，未能實現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)，加之時差、信息溝通不暢等因素疊加，企業(yè)難以準(zhǔn)確掌握全球資金存量、幣種等基本信息，影響決策效率;同時，別國外匯管制等因素使部分資金匯回成本較高，影響集團境外資金管理效率。因此，外幣資金的集中管理以及當(dāng)?shù)貛欧N的專項管理迫在眉睫。

　　中化工程財務(wù)公司總經(jīng)理周競表示，通過在境內(nèi)建立人民幣資金池，中化工程財務(wù)公司實現(xiàn)集中管理集團企業(yè)人民幣資金，同時利用跨境外匯資金集中運營實現(xiàn)了集團境內(nèi)外幣資金集中管理。

　　隨著國際業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，其中隱含的匯率風(fēng)險很可能侵蝕企業(yè)經(jīng)營利潤，造成損失?！爸袊F建財務(wù)公司通過運用有效的內(nèi)外部控制方法，幫助成員單位及時了解外匯市場動態(tài)和金融避險工具，為其在國際間生產(chǎn)經(jīng)營活動中存在的外匯風(fēng)險起到防范和化解作用，從而推動全集團外向型經(jīng)濟的健康發(fā)展?！奔綕硎?。

　　“伴隨著集團‘一帶一路’建設(shè)進(jìn)程的推進(jìn)，財務(wù)公司僅依靠傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式已無法滿足企業(yè)集團和自身發(fā)展需求，這促使財務(wù)公司向具有綜合職能的司庫型財務(wù)公司轉(zhuǎn)型升級?！奔綕硎?，財務(wù)公司在協(xié)助集團集中資金、降低成本、控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，還需加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度和服務(wù)范圍，通過更多的產(chǎn)品研發(fā)、風(fēng)控措施、信息科技手段的創(chuàng)新，實現(xiàn)集團產(chǎn)融結(jié)合的新發(fā)展。