經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)：集團(tuán)“內(nèi)部銀行”本領(lǐng)大

新聞來(lái)源：國(guó)務(wù)院國(guó)資委網(wǎng)站

　　□ 財(cái)務(wù)公司通過(guò)透徹了解不同客戶經(jīng)營(yíng)狀況、產(chǎn)品特點(diǎn)和行業(yè)環(huán)境，準(zhǔn)確把握其需求特點(diǎn)和重點(diǎn)，為成員企業(yè)提供量身定制的產(chǎn)品

　　□ 財(cái)務(wù)公司在協(xié)助集團(tuán)集中資金、降低成本、控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，還需加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度和服務(wù)范圍，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合的新發(fā)展

　　“如果說(shuō)‘一帶一路’建設(shè)是企業(yè)集團(tuán)‘整體出?！l(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)，那么財(cái)務(wù)公司就是集團(tuán)‘一帶一路’航線上的金融‘護(hù)航者’?！敝袊?guó)鐵建財(cái)務(wù)有限公司黨委書記、總經(jīng)理冀濤說(shuō)。作為企業(yè)集團(tuán)的“內(nèi)部銀行”，同時(shí)也是我國(guó)金融系統(tǒng)的重要一員，財(cái)務(wù)公司在企業(yè)集團(tuán)“一帶一路”建設(shè)業(yè)務(wù)推進(jìn)過(guò)程中，正發(fā)揮著舉足輕重的作用。

　　“一企一策”是大多數(shù)財(cái)務(wù)公司服務(wù)集團(tuán)企業(yè)“一帶一路”建設(shè)項(xiàng)目的原則。在開展金融創(chuàng)新時(shí)，財(cái)務(wù)公司通過(guò)透徹了解不同客戶經(jīng)營(yíng)狀況、產(chǎn)品特點(diǎn)和行業(yè)環(huán)境，準(zhǔn)確把握其需求特點(diǎn)和重點(diǎn)，為成員企業(yè)提供貼身的服務(wù)和量身定制的產(chǎn)品。

　　2015年7月份，為積極參與國(guó)家“一帶一路”建設(shè)，中國(guó)鐵建重工集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“重工集團(tuán)”)在新疆投資建設(shè)了高端裝備制造基地，總投資約10億元，主要包括5萬(wàn)平方米現(xiàn)代化高端廠房、2.8萬(wàn)平方米檢測(cè)綜合樓及其室外配套項(xiàng)目等工程。首期項(xiàng)目以研發(fā)、制造、供應(yīng)、服務(wù)全斷面盾構(gòu)機(jī)/TBM(主要用于城市地鐵隧道、鐵路隧道、公路隧道、城市地下管廊隧洞等)為主。

　　中國(guó)鐵建財(cái)務(wù)公司通過(guò)流動(dòng)資金貸款、非融資性保函、商業(yè)匯票等多種方式，加大了對(duì)重工集團(tuán)的信貸支持力度。截至目前，已提供流動(dòng)資金貸款3億元，銀行承兌匯票8.6億元，較好地發(fā)揮了供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)的作用。同時(shí)，在傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)模式的基礎(chǔ)上，結(jié)合中國(guó)鐵建集團(tuán)特色打造了信貸額度共享和混用模式，順應(yīng)了集團(tuán)一體化發(fā)展趨勢(shì)。

　　2016年1月份，重工集團(tuán)將其1億元承兌票據(jù)授信額度匹配給所屬新疆公司共享。截至目前，財(cái)務(wù)公司為其辦理電子銀行承兌匯票金額3000萬(wàn)元。由于財(cái)務(wù)公司對(duì)內(nèi)部成員單位“零保證金、低手續(xù)費(fèi)”的票據(jù)優(yōu)惠政策，使成員單位以最少的成本占用，獲得了最長(zhǎng)可達(dá)一年期的延期支付時(shí)間，這在一定程度上緩解了重工集團(tuán)新疆公司成立之初的資金壓力。

　　企業(yè)集團(tuán)在“走出去”和“一帶一路”建設(shè)中所涉及的項(xiàng)目往往金額大、期限長(zhǎng)，且面臨的情況相對(duì)復(fù)雜，需要更加了解企業(yè)集團(tuán)整體情況的財(cái)務(wù)公司主動(dòng)策劃并協(xié)助集團(tuán)公司完成各項(xiàng)重大金融事項(xiàng)，為集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)模式調(diào)整與戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型提供金融支持。

　　比如，在參與“一帶一路”建設(shè)中，企業(yè)集團(tuán)通常都有外幣資金管理、融資、外匯風(fēng)險(xiǎn)管理以及金融咨詢等金融服務(wù)需求。

　　以外幣資金管理為例，目前部分企業(yè)境外資金散布于全球各領(lǐng)域，未能實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)，加之時(shí)差、信息溝通不暢等因素疊加，企業(yè)難以準(zhǔn)確掌握全球資金存量、幣種等基本信息，影響決策效率;同時(shí)，別國(guó)外匯管制等因素使部分資金匯回成本較高，影響集團(tuán)境外資金管理效率。因此，外幣資金的集中管理以及當(dāng)?shù)貛欧N的專項(xiàng)管理迫在眉睫。

　　中化工程財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理周競(jìng)表示，通過(guò)在境內(nèi)建立人民幣資金池，中化工程財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)集中管理集團(tuán)企業(yè)人民幣資金，同時(shí)利用跨境外匯資金集中運(yùn)營(yíng)實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)境內(nèi)外幣資金集中管理。

　　隨著國(guó)際業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，其中隱含的匯率風(fēng)險(xiǎn)很可能侵蝕企業(yè)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)，造成損失?！爸袊?guó)鐵建財(cái)務(wù)公司通過(guò)運(yùn)用有效的內(nèi)外部控制方法，幫助成員單位及時(shí)了解外匯市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和金融避險(xiǎn)工具，為其在國(guó)際間生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中存在的外匯風(fēng)險(xiǎn)起到防范和化解作用，從而推動(dòng)全集團(tuán)外向型經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。”冀濤表示。

　　“伴隨著集團(tuán)‘一帶一路’建設(shè)進(jìn)程的推進(jìn)，財(cái)務(wù)公司僅依靠傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式已無(wú)法滿足企業(yè)集團(tuán)和自身發(fā)展需求，這促使財(cái)務(wù)公司向具有綜合職能的司庫(kù)型財(cái)務(wù)公司轉(zhuǎn)型升級(jí)?！奔綕硎?，財(cái)務(wù)公司在協(xié)助集團(tuán)集中資金、降低成本、控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，還需加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度和服務(wù)范圍，通過(guò)更多的產(chǎn)品研發(fā)、風(fēng)控措施、信息科技手段的創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合的新發(fā)展。